大洋網(wǎng)訊 在日常生活中，時(shí)常會(huì)遇到親戚、朋友或者同學(xué)等熟人因消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬等原因借用我們的銀行卡。有時(shí)，甚至?xí)兄Z給予一定的銀行卡使用費(fèi)來(lái)降低我們的警惕。

但你了解嗎？銀行卡是個(gè)人進(jìn)行金融交易的憑證，也是能夠代表個(gè)人身份的重要憑證。如果隨意將自己的銀行卡出借、幫助轉(zhuǎn)移資金，其實(shí)隱藏著巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

記者今日獲悉，廣州增城法院就審理了一起年輕女子因出借銀行卡給男友轉(zhuǎn)移涉詐騙款項(xiàng)，最終被認(rèn)定為犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪的刑事案件。

(資料圖片僅供參考)

她借三張銀行卡給男友轉(zhuǎn)移資金370萬(wàn)元

王某在一款軟件上開(kāi)直播，結(jié)識(shí)了高某，并迅速發(fā)展為男女朋友關(guān)系。去年9月7日，王某前往約定地點(diǎn)與高某及其朋友見(jiàn)面。當(dāng)天，高某向王某借用銀行卡，王某在明知男友高某借用銀行卡用于轉(zhuǎn)移犯罪所得的情況下，仍將其名下的三張銀行卡及綁定的手機(jī)卡提供給高某轉(zhuǎn)移資金。

去年9月8日，370萬(wàn)元被騙贓款流入王某的銀行賬戶，后立即被分散轉(zhuǎn)出。

其間，銀行工作人員通過(guò)電話聯(lián)系王某向其核實(shí)是否其本人操作時(shí)，王某確認(rèn)了是其本人操作。

之后幾天，王某跟著高某在外躲藏，回到家后意識(shí)到自身的行為可能涉嫌犯罪，遂于2021年10月14日向公安機(jī)關(guān)投案。

檢察機(jī)關(guān)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)王某提起公訴。

法院認(rèn)定構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪

增城法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某無(wú)視國(guó)家法律，違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

為此，法院判決：被告人王某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑并處罰金。

被告人王某表示服從法院判決，不上訴，案件現(xiàn)已生效。

法官提醒：切莫認(rèn)為出借銀行賬戶是小事當(dāng)心被追究法律責(zé)任

經(jīng)辦法官指出，隨著國(guó)家機(jī)關(guān)加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊力度，網(wǎng)絡(luò)詐騙的贓款流入量被大幅凍結(jié)。詐騙分子收到贓款時(shí)為了確保安全收到贓款，就需要借助大量他人的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)移，誘導(dǎo)持卡人在特定時(shí)間、特定場(chǎng)所內(nèi)為其提供轉(zhuǎn)移資金的幫助，這種幫助行為極可能構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

本案中，被轉(zhuǎn)移的款項(xiàng)是高某詐騙的犯罪所得，被告人王某在明知道高某向其借用銀行卡及手機(jī)卡可能會(huì)實(shí)施犯罪活動(dòng)，仍然出借其本人名下的銀行卡，并在接到銀行工作人員的電話時(shí)，確認(rèn)是其本人使用，使得上游犯罪被害人的錢(qián)款在轉(zhuǎn)入其賬戶后，又從其賬戶分散轉(zhuǎn)出，屬于對(duì)已完成犯罪的上游犯罪分子實(shí)際取得的犯罪所得予以轉(zhuǎn)移的行為，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任。

2021年4月13日，最高人民法院發(fā)布了《最高人民法院關(guān)于修改的決定》，為打擊違法犯罪行為，維護(hù)社會(huì)秩序提供了強(qiáng)有力的法律保障。本案判處被告人王某依法承擔(dān)刑事責(zé)任，充分彰顯了司法機(jī)關(guān)保護(hù)公民個(gè)人財(cái)產(chǎn)、保障社會(huì)安全的決心和力度。

法官提醒廣大市民群眾，切莫認(rèn)為出借銀行賬戶只是件小事。出借的銀行卡極易被不法分子利用于逃避債務(wù)、套取現(xiàn)金等目的，甚至用于偷逃稅款、洗錢(qián)、非法集資、經(jīng)濟(jì)詐騙等非法用途，即使出借人對(duì)此不知情也會(huì)因此受到牽連，若明知非法用途仍出借銀行賬戶，則會(huì)構(gòu)成共同犯罪或觸犯相關(guān)法律，需承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。

持卡人務(wù)必牢固樹(shù)立好安全意識(shí)。一方面要樹(shù)立定期梳理個(gè)人銀行賬戶以及資產(chǎn)狀況的意識(shí)，切勿出借、出租、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行卡賬戶以及微信、支付寶等支付賬戶。

另一方面，持卡人也要增強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，在銀行賬戶的密碼設(shè)置、賬號(hào)登錄管理等方面加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，妥善保管銀行卡和卡面信息、密碼以及動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼等，避免讓犯罪分子有可乘之機(jī)。

文/廣州日?qǐng)?bào)·新花城記者：章程 通訊員：增法宣

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