基金投顧試點兩年多來成效初見，重量級選手紛紛入局。近期多家基金公司投顧業(yè)務獲準展業(yè)，基金投顧市場百花齊放，基金投資正從“賣方模式”逐漸向“買方投顧”轉(zhuǎn)型，公募行業(yè)將邁入“投顧時代”。

繼去年6月獲得基金投顧試點資格后，華安基金投顧業(yè)務也將于近期正式上線，未來公司將從“投”與“顧”兩方面發(fā)力，滿足投資者個性化、多樣化的基金投顧需求。

值得一提的是，華安基金是國內(nèi)“老五家”基金公司之一，公司旗下公募基金規(guī)模近6000億元。公司綜合管理實力出色，歷史上曾6次斬獲金?；鸸惊?、50次榮獲金牛獎榮譽，累計服務客戶超過1億。

從“凈值曲線”到“財富曲線” 公募基金開啟新征程

近年來，公募基金賺錢效應顯著，受到了越來越多投資者的青睞。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2021年底，股票基金、混合基金近3年收益率達126.95%、125.19%，大幅跑贏同期上證綜指45.95%的漲幅表現(xiàn)。雖然基金產(chǎn)品收益可觀，但投資者卻存在不賺錢的情況；而專業(yè)的基金投顧無疑為投資者提供了有力的解決方案，有望打開基金投資的新格局。

華安基金電商部總監(jiān)謝伯恩表示，基金投顧以客戶為中心，能發(fā)揮買方中介的積極作用。在“買方投顧”時代，公募基金等專業(yè)投資顧問通過專業(yè)管理能力為客戶做出投資標的、買賣時機的決策，從而提升長期投資收益，改善投資體驗；未來對優(yōu)秀公募基金的評價，將不再局限于基金本身的凈值曲線，而是每一個客戶資產(chǎn)賬戶的財富增長曲線，說到底“幫客戶賺到錢才是真本事”。

除此之外，基金投顧讓更多散戶的投資行為變得理性，把短錢變成長錢，有利于整個資本市場的穩(wěn)定。而開展基金投顧業(yè)務，勢必要求基金公司對其組合管理能力、賬戶管理能力、陪伴服務能力進行全面提升，為基金公司在財富管理市場上贏得更廣闊的發(fā)展空間。

做好“投”與“顧” 提供優(yōu)質(zhì)基金投顧服務

華安基金成立于1998年，經(jīng)過二十余年的深耕已發(fā)展成為一家綜合型現(xiàn)代資產(chǎn)管理公司，投資管理成效有目共睹，受到投資者和業(yè)界的好評。產(chǎn)品矩陣方面，在差異化、精品化、多元化的產(chǎn)品布局思路下，華安基金的產(chǎn)品線橫跨股票、債券、大宗商品、公募REITs等投資品種，覆蓋從權(quán)益到固定收益、從低風險到高風險、從主動管理到被動管理，從國內(nèi)市場到海外市場等不同類型的產(chǎn)品，依托主動管理專長，發(fā)展基金投顧業(yè)務，可謂水到渠成。

華安基金早在2016年已經(jīng)開始實踐大類資產(chǎn)配置和基金組合管理，并在盈米、天天、諾亞等平臺陸續(xù)上線基金組合。華安也是國內(nèi)較早成立組合管理團隊并推出公募FOF產(chǎn)品的公司之一。積累了豐富的基金研究、基金篩選、資產(chǎn)配置和組合管理的經(jīng)驗。

在投顧業(yè)務試點期間，華安進一步從底層夯實投顧業(yè)務人才儲備，尤其是以“投顧主理人”為代表的核心崗位，要求主理人同時具備豐富的大類資產(chǎn)配置經(jīng)驗、以及優(yōu)秀的對客服務溝通能力，是兼顧“投”與“顧”的復合型人才。從當前的團隊核心人員構(gòu)成來看，團隊中不乏具備10年以上FOF實戰(zhàn)經(jīng)驗的投資老將，亦有具備多年財經(jīng)評論員背景、長于理念傳達的服務型專家。

華安基金擁有龐大的客群和與之相適應的客戶畫像能力及線上運營能力，多年的累積，為做好“顧”提供了有力的支持。華安基金致力于通過線上化、互聯(lián)網(wǎng)化的手段為更廣大的客群提供優(yōu)質(zhì)服務，經(jīng)過多年線上服務經(jīng)驗的沉淀，華安基金已形成一套投前、投后的完整服務體系，以及全生命周期的客戶陪伴體系。

華安基金還將提升個性化服務作水平，作為做好“顧”的重要目標之一。作為在業(yè)內(nèi)率先嘗試通過電子直銷平臺提供策略化、智能化交易的基金公司之一，自主研發(fā)、創(chuàng)新驅(qū)動是華安的優(yōu)良傳統(tǒng)。相信這個傳統(tǒng)也能在基金投顧業(yè)務的實踐中發(fā)揮重要作用。華安基金會為基金投顧業(yè)務帶來哪些新鮮的內(nèi)容，讓我們拭目以待。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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