老虎證券合伙人徐楊在2021年中國(guó)資管年會(huì)圓桌環(huán)節(jié)發(fā)言

2021年9月17日，第十四屆中國(guó)資產(chǎn)管理年會(huì)成功舉辦。該活動(dòng)由財(cái)經(jīng)媒體《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》和上海浦東發(fā)展銀行聯(lián)合主辦，主題為 “經(jīng)濟(jì)新動(dòng)能，資管新使命”。他們邀請(qǐng)來(lái)自政府、監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理領(lǐng)域精英，分享行業(yè)最新動(dòng)態(tài)。

《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(下稱資管新規(guī))過(guò)渡期即將在今年年底結(jié)束，中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)步入新階段之際，當(dāng)天老虎證券合伙人徐楊參加圓桌對(duì)話，討論了“新時(shí)代財(cái)富管理，如何構(gòu)建投顧生態(tài)”。

成立至今7年，作為一家科技券商，老虎證券的用戶來(lái)自全球，致力于通過(guò)金融科技提高每個(gè)人的投資效率。這些用戶有一個(gè)共同點(diǎn)，行情震蕩或者投資周期變化時(shí)，賬戶會(huì)留存資金，用來(lái)觀望投資機(jī)會(huì)。

由此，嚴(yán)格篩選全球知名公墓基金，老虎證券推出了“閑錢管家”、“基金超市”等服務(wù)，讓這部分錢也能為用戶帶來(lái)收益。其中，今年老虎證券新上線了48支全球知名基金，還包括首批新幣基金，產(chǎn)品體系更趨國(guó)際化、多元化。

從十多年海外基金管理和發(fā)行經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，老虎證券合伙人徐楊認(rèn)為，基金投顧不只是一個(gè)產(chǎn)品，一家公司，是一個(gè)體系。從資本市場(chǎng)向財(cái)富市場(chǎng)，基金投顧幫客戶管理資產(chǎn)，利益一致。而這一切正站在一個(gè)極有潛力的起點(diǎn)上。

對(duì)比海外基金投顧市場(chǎng)，徐楊發(fā)現(xiàn)中國(guó)市場(chǎng)有極強(qiáng)的增長(zhǎng)動(dòng)力。比如，不止股票、債券，美國(guó)投顧公司需要在證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，進(jìn)行全球委托，委托的能力廣泛，還包括期貨、期權(quán)。另外，公募基金或許還能結(jié)合其他監(jiān)管認(rèn)同的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。

由于接觸時(shí)間不長(zhǎng)，中國(guó)客戶會(huì)逐漸更加認(rèn)同投資顧問(wèn)這一角色。徐楊介紹，“在海外，投資顧問(wèn)也不完全是幫客戶投資，更多是財(cái)富規(guī)劃、遺產(chǎn)繼承、稅務(wù)處理等等。另外，投資顧問(wèn)還是客戶投資行為的導(dǎo)師，象征著高效。”

處在這一起點(diǎn)上，徐楊認(rèn)為，行業(yè)沒(méi)什么競(jìng)爭(zhēng)，而是從業(yè)者一起重新定義“投顧”，讓客戶愿意付費(fèi)，投資人愿意出錢，共同營(yíng)造一個(gè)良性運(yùn)轉(zhuǎn)的市場(chǎng)。而參照國(guó)外市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，整個(gè)基金投顧服務(wù)的資產(chǎn)占到市場(chǎng)財(cái)富三分之一，才算比較穩(wěn)定。

從客戶角度來(lái)看，他們通常選擇一個(gè)體系，看的是回報(bào)，是數(shù)字。復(fù)購(gòu)率越高，代表服務(wù)越好。而如今，“在中國(guó)投資顧問(wèn)市場(chǎng)，多數(shù)公司的科技能力、運(yùn)營(yíng)水平、投入力量已經(jīng)遠(yuǎn)高于海外公司。”

下一個(gè)十年，徐楊希望，當(dāng)中國(guó)能將基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)品線以及平臺(tái)數(shù)據(jù)打通，才能讓更多的基金投顧參與方更好地釋放能力，尋找合適的客戶，而不是一家公司把全部的投顧客戶吃掉。而這需要更多的支持。

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