10月21日，國際知名財經(jīng)雜志《環(huán)球金融》主辦的第17屆“中國之星”頒獎典禮在北京舉行，平安銀行私人銀行再次摘得“最佳私人銀行”重磅大獎。據(jù)悉，《環(huán)球金融》雜志覆蓋180個國家和地區(qū)的跨國公司及金融機構(gòu)高級管理人員，該雜志每年邀請第三方獨立專家和資深業(yè)內(nèi)人士舉辦的系列評獎活動，獲獎名單被譽為全球金融行業(yè)的風向標。

此次平安銀行私人銀行在評選中折桂，不僅彰顯其在資產(chǎn)配置、權(quán)益體系、服務(wù)模式等方面的綜合實力，更凸顯出國際權(quán)威機構(gòu)、金融行業(yè)及廣大客戶對其構(gòu)建的“個人、家族、企業(yè)”一站式財富管理服務(wù)的高度認可。從平安銀行三季報數(shù)據(jù)看，平安銀行私人銀行多項核心指標穩(wěn)健增長，穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊，截至2024年9月末，私行客戶總數(shù)突破9.36萬戶，較上年末增長3.8%，AUM余額19502.06億元，較年末增長1.8%。

全球資產(chǎn)配置實力強勁，投顧陪伴服務(wù)提升財富健康度

日前，全球頭部咨詢公司BCG在《中國私人銀行市場發(fā)展報告》中提到，超過56％的高凈值客戶看重“金融機構(gòu)的資產(chǎn)配置能力”，尤其是當下，全球金融形勢不斷變化，發(fā)展呈現(xiàn)不均衡且不確定性特點的背景下，兼具業(yè)務(wù)廣度和深度，能夠提供多元化、全球化資產(chǎn)配置方案的金融機構(gòu)更受青睞。

平安銀行私人銀行密切結(jié)合市場環(huán)境、客戶風險偏好等，構(gòu)建起豐富的海內(nèi)外產(chǎn)品“精選超市”，利用自身強大的“朋友圈”優(yōu)勢，獲取全球優(yōu)質(zhì)稀缺資源，多措并舉滿足客戶個性化投資需求。如在私募方面，精選引入全市場1%的私募，合作80余家國內(nèi)私募投資管理人；公募方面獨創(chuàng)“MASTERS”評價體系，構(gòu)建公募基金“大優(yōu)選”產(chǎn)品組合；理財方面引入國內(nèi)一流理財子公司產(chǎn)品，建設(shè)多期限、多策略產(chǎn)品線；還立足粵港澳大灣區(qū)優(yōu)勢，利用跨境理財通平臺，為客戶提供更豐富、更便利的全球資產(chǎn)配置服務(wù)。

當下資本市場復雜多變，如何通過科學的資產(chǎn)配置策略提升投資者的滿意度和獲得感，是金融機構(gòu)財富管理的核心能力。平安銀行私人銀行通過夯實投研基礎(chǔ)，打造陪伴式投顧服務(wù)體系，打破了此前市場“重投輕顧”、“重產(chǎn)品輕服務(wù)”的現(xiàn)狀，顯著提升客戶資產(chǎn)配置的前瞻性和價值性。

據(jù)了解，平安銀行私人銀行建立起超百人的投研投顧團隊，從客戶利益出發(fā)，確立買方站位，通過貫穿投前投教、投中建議、投后管理全流程，傳遞正確的投資觀念，陪伴客戶穿越市場震蕩期。比如，主動根據(jù)投研市場觀點，為客戶提供持倉說明、收益分析、調(diào)倉建議等，解決客戶“追漲殺跌”、“不懂基金”、“不清楚買賣時機”等痛點，定期展開系統(tǒng)性客戶回訪工作，及時調(diào)整產(chǎn)品配置方案，提升客戶的“財富健康度”，確?！罢妗辟Y產(chǎn)配置服務(wù)的落地。

從頂層設(shè)計出發(fā)，一站式滿足客戶“金融+非金融”需求

除了資產(chǎn)配置，高凈值人群的需求已經(jīng)從個人財富延伸至家庭及社會需求，涵蓋整個資產(chǎn)配置、生活方式、子女教育、醫(yī)療保健、家族傳承在內(nèi)的全方位金融及非金融需求。平安銀行私人銀行洞察這一趨勢后，依托于中國平安“綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老”的生態(tài)優(yōu)勢，重點打造了“高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃”等王牌權(quán)益，為客戶提供定制化、陪伴式的有品權(quán)益服務(wù)。

積極響應(yīng)中央金融工作會議提出的“養(yǎng)老金融”服務(wù)，平安銀行私人銀行的醫(yī)養(yǎng)權(quán)益借助平安集團大健康生態(tài)優(yōu)勢，為客戶提供健康、醫(yī)療、養(yǎng)老一站式解決方案，包括專業(yè)體檢、門診預約及陪診、醫(yī)療照護等服務(wù)。子女教育是高凈值人群的投入重點，平安銀行私人銀行教育顧問團隊會在孩子升學的前、中、后全程參與，提供定制化教育規(guī)劃、教育資源整合、成長全流程陪伴管理服務(wù)。慈善規(guī)劃服務(wù)是平安銀行踐行金融向善的重要創(chuàng)新，包括慈善資源鏈接、慈善運營管理和慈善方案定制，使慈善與財富管理緊密結(jié)合，成為客戶家族傳承、家風建設(shè)和社會價值延續(xù)的有力工具。

對高凈值家庭來說，伴隨中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型，不少“創(chuàng)富”一代步入家族財富交接的高峰期，家族財富傳承需求集中釋放。平安銀行私人銀行聚焦于此，不僅助力客戶打破“富不過三代”的魔咒，還從頂層設(shè)計一站式滿足家族整體需求。其中，平安家族辦公室通過為家族提煉核心價值觀形成“家族憲章”，并搭建財富管理、健康管理、代際成長、慈善規(guī)劃、法稅籌劃、企業(yè)智庫六個領(lǐng)域的細分辦公室，覆蓋家族傳承客群全生命周期的重點需求，引領(lǐng)國內(nèi)“真家辦”構(gòu)建。

專業(yè)創(chuàng)造價值，全方位賦能助力企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

除了多元化、個性化，高凈值人群的需求還有一個特殊性，由于其財富來源往往與其企業(yè)發(fā)展緊密相關(guān)，對企業(yè)和企業(yè)家的相關(guān)服務(wù)愈發(fā)看重。市面上提供企業(yè)家服務(wù)的財富管理機構(gòu)不在少數(shù)，但難點在于是否具備資源整合與鏈接、內(nèi)部有效協(xié)同、更高的戰(zhàn)略定位等綜合能力。

平安銀行私人銀行依托平安集團強大的綜合金融能力和資源稟賦優(yōu)勢，深刻理解企業(yè)家的需求，為其打造了一站式綜合服務(wù)平臺——“企望會”，以金融服務(wù)為核心，為企業(yè)家構(gòu)建全面價值提升平臺。金融服務(wù)方面，平安銀行私人銀行提供投資、融資管理和企業(yè)治理服務(wù)，如專屬理財定制、保險金信托、結(jié)構(gòu)化融資、員工激勵信托等；非金融服務(wù)則是對圈層、品牌、經(jīng)營和社會價值的全方位賦能，以全市場優(yōu)質(zhì)的資源，助力企業(yè)家擴展人脈和商務(wù)資源，以多維度、復合化的解決方案，助力企業(yè)在激烈的市場競爭中保持領(lǐng)先。推出四年時間，企望會已吸引近3萬企業(yè)家客戶加入。

民營經(jīng)濟是實體經(jīng)濟的組成部分，亦是推動中國經(jīng)濟增長的重要力量。平安銀行私人銀行通過服務(wù)民營企業(yè)家群體，為實體經(jīng)濟注入金融活水，為培育新質(zhì)生產(chǎn)力貢獻金融力量。如推出“企望中國行”系列活動，為企業(yè)家搭建學習、交流、合作的高端平臺，已經(jīng)攜手眾多企業(yè)參訪五糧液集團、美的集團、長安汽車、張仲景集團等各行業(yè)標桿企業(yè)；“企望會名師大課”整合正和島、吳曉波頻道等平臺資源，讓企業(yè)家與知名經(jīng)濟學家、產(chǎn)業(yè)一線名家面對面交流，助力其更好地把握宏觀經(jīng)濟、抓住時代機遇；“私董會”集眾人之智解決企業(yè)的經(jīng)營難題，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供指導和支持，助力民營經(jīng)濟持續(xù)創(chuàng)新，保持活力。

堅持“金融為民”是金融工作的本色，平安銀行私人銀行將繼續(xù)堅持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，以專業(yè)服務(wù)能力為基石，以集團綜合資源整合為特色，將陪伴式、有溫度的客戶服務(wù)向縱深推進，為客戶帶來“省心、省時、又省錢”的高質(zhì)量服務(wù)。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

標簽：