隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，我國高凈值人士的數(shù)量也在不斷增多，跨代際的財富傳承成為一個至關重要的問題。根據(jù)全球財富管理公司瑞銀集團(UBS)近日推出的《2022年全球家族辦公室報告》，46%的家族財富管理的首要目標都是財富能否順利地在子孫后代傳承。針對這一現(xiàn)狀，恒天財富總結出有形資產(chǎn)傳承的步驟，旨在為高凈值家族排憂解難，做好跨代財富管理。

在世界范圍內(nèi)，財富傳承都是一個非常困難的問題。根據(jù)美國布魯克林家族企業(yè)學院的研究，只有30%的家族企業(yè)能夠順利地傳給下一代，傳到第三代的只有20%，只有3%的家族企業(yè)到第四代還在經(jīng)營。如何破除“富不過三代”的魔咒，始終是擺在高凈值家族面前的難題，而家族信托則較為有效地解決了這一問題。

相較于遺囑、保險等傳統(tǒng)方式，家族信托不僅具有高度的靈活性和自主性，可以任意制定分配模式，最大限度體現(xiàn)委托人的意志;還適用于多種財富形式，股權、房產(chǎn)、藝術品等均可作為信托財產(chǎn)。而且信托財產(chǎn)一經(jīng)設立，便獨立于受托人的固有財產(chǎn)，減少繼承糾紛，還可以實現(xiàn)財富保值增值，實現(xiàn)財富的代際傳承。

恒天財富面對復雜的實際情況，依據(jù)多年業(yè)績經(jīng)驗，總結出家族有形資產(chǎn)傳承三個固定步驟：

第一步，對家族財產(chǎn)進行系統(tǒng)梳理，確定財產(chǎn)權屬狀況。明確家族內(nèi)部財產(chǎn)的總量、種類、持有方式等，理清財產(chǎn)關系，解決產(chǎn)權糾紛，是建立家族信托，實現(xiàn)代際傳承的前提。

第二步，準備財產(chǎn)協(xié)議，確定家族財產(chǎn)歸屬與邊界。進一步分清個人的和家族共有的財產(chǎn)，將財產(chǎn)權益落實到位，統(tǒng)籌安排管理資產(chǎn)、分配收益。

第三步，做出意愿安排，表達基本意愿與財產(chǎn)分配安排。在遺囑的基礎上，通過保險、基金和家族信托等工具進一步對財產(chǎn)所有權結構進行優(yōu)化調(diào)整，建立良好的管理機制消除子女間的矛盾隱患。

對于家族企業(yè)來說，不僅要會打江山，更要能守江山。恒天財富始終致力成為超高凈值家族的全球資產(chǎn)配置專家和家族財富傳承管家，提供優(yōu)質(zhì)的財富管理服務，幫助廣大高凈值家族實現(xiàn)家業(yè)長青。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

標簽：