凈值的計算方法是什么?

基金凈值主要分為單位凈值和累計凈值。單位凈值是當(dāng)前基金每份的凈資產(chǎn)價值，它是通過基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后，再除以基金的總份額得出的。其計算公式為：單位凈值 =(基金總資產(chǎn) - 基金總負(fù)債)÷ 基金總份額。

為了更直觀地理解，我們來看一個例子。假設(shè)某基金的總資產(chǎn)為10億元，總負(fù)債為2億元，基金總份額為8億份。那么根據(jù)上述公式，該基金的單位凈值 =(10 - 2)÷ 8 = 1元。也就是說，此時該基金每份的價值是1元。

而累計凈值則是在單位凈值的基礎(chǔ)上，考慮了基金成立以來的累計分紅、拆分等情況。它反映了基金從成立到現(xiàn)在的總體收益情況。累計凈值的計算公式為：累計凈值 = 單位凈值 + 基金成立后累計單位派息金額。

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凈值估算的意思怎么理解?

凈值估算是第三方平臺或基金銷售機構(gòu)根據(jù)基金最新季報披露的持倉信息，結(jié)合實時市場價格波動，對基金當(dāng)日單位凈值(NAV)的預(yù)測值。其目的是在交易日為投資者提供即時參考，幫助判斷基金當(dāng)日的潛在表現(xiàn)。

‌與官方凈值的區(qū)別‌

‌官方凈值‌：由基金公司在交易日結(jié)束后計算并公布，基于收盤價精確核算。

‌估算凈值‌：非官方數(shù)據(jù)，存在滯后性(如持倉信息可能過時)和市場預(yù)測誤差。

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